Centro de Documentação da PJ
Analítico de Periódico
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Mules financières [Recurso eletrónico] : profils, recrutement et rôles de facilitateur pour les escroqueries aux fausses annonces / Bérangère Jacquart, Adrien Schopfer, Quentin Rossy
Revue Internationale de Criminologie et de Police Technique et Scientifique, Morges, Vol. 74, n. 4 (Octobre-Décembre 2021), p. 409-426
CD 328.
FRAUDE FINANCEIRA, REDE CRIMINOSA, BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS
Baseado num conjunto de casos ocorridos na Suíça, é feita uma análise ao papel das mulas financeiras no âmbito das fraudes em linha de anúncios classificados, nomeadamente o perfil dos perpetradores, o processo de recrutamento e o seu modus operandi. O estudo aponta a falta de dinheiro como o principal fator de incentivo para o envolvimento das mulas em fraude, sendo a maioria recrutada em sítios de classificados com falsas ofertas de emprego. Comprometem-se a disponibilizar a sua conta bancária para receber o produto da fraude sem ter conhecimento da sua proveniência, antes de o enviarem a terceiros. Para além do papel que representam como intermediários, as mulas enviam cartões SIM, ativam contas Whatsapp, publicam anúncios, abrem contas bancárias e transmitem os seus documentos de identidade, sendo estes documentos posteriormente utilizados em outros esquemas financeiros.
