Centro de Documentação da PJ
Analítico de Periódico
26769
Money laundering control and suppression of financing of terrorism : some thoughts on the impact of customer due diligence measures on financial exclusion / Louis de Koker
Journal of Financial Crime, Bradford, V. 13, nº 1 (2006), p. 26-50
* (CD 132).
BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS, FINANCIAMENTO DO TERRORISMO, SISTEMA FINANCEIRO, INSTITUIÇÃO BANCÁRIA, REINO UNIDO, ÁFRICA DO SUL
O principal objectivo deste artigo consiste em explorar a relação entre as medidas de branqueamento de capitais (AML), de combate ao financiamento do terrorismo (CFT) e das taxas bancárias aplicadas aos clientes na indústria dos serviços financeiros e a exclusão financeira perpretada por estes. A exclusão financeira corresponde a uma espécie de proibição de acesso ao dito sistema financeiro convencional, em que os indivíduos excluídos, para além de não terem contas bancárias, estão ainda sujeitos a limitações no crédito, bem como a outras medidas restritivas. O articulista fornece uma visão global dos critérios internacionais AML/CFT CDD, dando especial ênfase às medidas implementadas na África do Sul e no Reino Unido, as quais revelam uma tendência para atenuar o impacto da exclusão financeira. Alerta ainda para o facto de alguns países, sobretudo países em desenvolvimento, necessitarem de um cuidado especial na concepção dos seus sistemas CDD (Customer Due Diligence), na medida em que estes exercem uma influência preponderante no desenvolvimento económico do país e no impacto que o combate ao crime pode ter.
