Centro de Documentação da PJ
Analítico de Periódico
CD 292
Pyramids, Ponzis and fraud prevention [Documento electrónico] : lessons from a case study / Stacie Bosley, Maggie Knorr
Journal of Financial Crime, Vol. 25, n. 1 (2018), p. 81-94
Ficheiro de 290 KB em formato PDF (15 p.).
ESQUEMA EM PIRÂMIDE, FRAUDE FINANCEIRA, ESTUDO DE CASOS, ESTADOS UNIDOS
De uma forma empírica identificam-se os fatores que aumentam a vulnerabilidade do consumidor face ao esquema de fraude em pirâmide e procede-se a uma comparação das dinâmicas e implicações dos esquemas de Ponzi e em pirâmide. Recorrendo a técnicas estatísticas, nomeadamente à da múltipla regressão, foram analisados dados acima do meio milhão de indivíduos de um agora falecido esquema em pirâmide e que constitui o estudo de caso deste artigo: “Fortune Hi-Tech Marketing”. Dos resultados alcançados verificou-se que o esquema em pirâmide apresentou um maior índice de recrutamento na zona sul, prosperando em distritos com grupos que registavam afinidades, como é o caso de comunidades religiosas, população hispânica e alguns grupos etários. Ao contrário do que sucede em esquemas Ponzi, não existe uma relação entre educação e o esquema em pirâmide, verificando-se ainda que este último apresenta um comportamento contra cíclico.
