Centro de Documentação da PJ
Analítico de Periódico
CD 326
Identifying and reducing the money laundering risks posed by individuals who have been unknowingly recruited as money rules [Documento electrónico] / Ehi Eric Esoimeme
Journal of of Money Laundering Control, Vol. 24, n. 1 (2021), p. 201-212
Ficheiro de 155 KB em formato PDF.
BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS, REDE CRIMINOSA, TRANSACÇÃO FINANCEIRA, CONTROLO DE TRANSACÇÕES, INSTITUIÇÃO FINANCEIRA, MODUS OPERANDI
Na sequência da análise de diversos documentos e relatórios de várias instituições (Europol, FBI, FATF, JMLSG, etc.), os autores dão particular destaque aos diferentes mecanismos que os bancos podem utilizar para detetar fundos ilícitos que estão a ser recebidos em contas bancárias de clientes de baixo ou médio risco que, por desconhecimento, são recrutados como “money mules”. Dos referidos mecanismos, cabe prestar especial atenção aos clientes emocionalmente vulneráveis, ao país de origem dos fundos, ao país para onde os fundos vão ser transferidos, a frequência de depósitos avultados em dinheiro seguidos de transferências bancárias e os clientes que recorrem ao serviço de gestão de riqueza da instituição financeira. Recomenda-se a adoção de uma abordagem equilibrada que tenha em consideração medidas de combate ao branqueamento de capitais, inclusão financeira e direitos humanos.
